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Branchensoftware statt Allzweck-CRM
CRM für Finanzberater und Kreditvermittler, mit Europace- und PROCHECK24-Anbindung
Ein CRM, das alles kann, was Sie brauchen. Und nichts, was Sie nie anfassen.
Finanzsichtbar CRM ist eine Kundenverwaltung für Finanzberater, Baufinanzierungsvermittler und Kreditvermittler nach § 34i GewO sowie für Versicherungs- und Maklerbüros. Gebaut für Betriebe, in denen eine bis fünfzehn Personen arbeiten, nicht für Konzernvertriebe.
Der Unterschied zu einem allgemeinen CRM liegt in der Baufinanzierung: eigene Pipelines für Baufinanzierung, Ratenkredit, Bausparvertrag und die Zusammenarbeit mit Maklern, eine Unterlagen-Checkliste mit Upload-Portal, über das Ihre Kunden Gehaltsnachweise und Kontoauszüge selbst hochladen, eine Online-Selbstauskunft zum Ausfüllen durch den Kunden und die beidseitige Anbindung an Europace und PROCHECK24: Vorgänge holen, Daten zurückschreiben, Provisionen je Kreditgeber automatisch berechnen.
Beim Datenschutz bleiben Sie handlungsfähig: Betrieb auf einem Server in Deutschland oder Installation in Ihrem eigenen Hosting-Paket, mit Auftragsverarbeitungsvertrag nach Art. 28 DSGVO, Zwei-Faktor-Anmeldung und Rechteverwaltung je Eintrag. Keine Weitergabe an Dritte, keine Verarbeitung außerhalb der EU. Wir setzen das CRM in unserem eigenen Betrieb täglich ein.
Alle Funktionen in einer Ausführung, Preis nach Betriebsgröße statt je Nutzer, keine Einrichtungsgebühr. Jetzt in Version 3.0 mit Videoberatung direkt aus dem CRM, dem CRM als App auf dem Handy, Visitenkarten-Scan, Unterlagenakte, Info-Mails bei jedem Phasenwechsel und Umsatzplanung mit Zielverfolgung.
Springen Sie direkt zu: Warum kein allgemeines CRM · Preise · Alle Funktionen · Häufige Fragen
Ein Preis, ein Werkzeug
Alles drin. Auch alles, was noch kommt.
Keine Pakete, keine Funktionsstufen, keine Einrichtungsgebühr. Jeder bekommt das vollständige CRM mit allem, was es heute kann, und mit allem, was künftig dazukommt. Nur der Preis richtet sich nach der Größe Ihres Betriebs.
ab 99 € / Monat
netto zzgl. gesetzlicher Umsatzsteuer · keine Einrichtungsgebühr · Mindestlaufzeit 12 Monate, danach monatlich kündbar
| Mitarbeiter | je Monat | je Jahr im Voraus |
|---|---|---|
| bis 5 | 99 € | 999 € Sie sparen 189 € |
| 6 bis 10 | 299 € | 2.999 € Sie sparen 589 € |
| 11 bis 15 | 499 € | 4.999 € Sie sparen 989 € |
| ab 16 | 999 € | 9.999 € Sie sparen 1.989 € |
Der Preis richtet sich nach der Betriebsgröße, nicht nach Lizenzen. Innerhalb Ihrer Stufe ändert sich nichts, gleich wie viele Mitarbeiter tatsächlich damit arbeiten. Bei jährlicher Zahlung sparen Sie rund zwei Monatsbeiträge.
- Kein Preis pro Nutzer, der Preis richtet sich nach der Betriebsgröße
- Kontakte, Unternehmen, Aufträge und Pipelines
- Baufinanzierung, Ratenkredit, Bauspar und Co-Op
- Unterlagenakte mit Checkliste und Kundenportal
- Online-Selbstauskunft zum Ausfüllen durch den Kunden
- Videoberatung mit dem Kunden, ohne App und ohne Konto
- Das CRM als App auf dem Handy, mit Benachrichtigungen
- E-Mail mit mehreren Postfächern und Serienmail
- Kalender mit Google-Anbindung, SMS, Team-Chat
- Online-Terminbuchung: Kunden buchen freie Zeitfenster selbst
- Europace und PROCHECK24 beidseitig angebunden
- Visitenkarten-Scan und eigene QR-Visitenkarte
- Briefe mit Ihrem Briefkopf, Umsatzplanung, Forecast
- Zwei-Faktor-Anmeldung, Passkey, Bildschirmsperre
- Texterkennung auf Ihrem eigenen Server
- Betrieb, Updates, Sicherung und Support enthalten
- Betrieb auf deutschem Server oder in Ihrem Hosting
- Einweisung und persönlicher Ansprechpartner
Die Anbindungen an Europace und PROCHECK24 sind eingebaut und im Preis enthalten. Ihren eigenen Zugang bei diesen Anbietern bringen Sie mit. Nicht enthalten ist individuell beauftragte Programmierung.
Alle Funktionen
Was Sie dafür bekommen
Vollständig, nicht als Auswahl. Es gibt keine Stufe, in der etwas davon fehlt.
Kontakte und Unternehmen
- Personen und Firmen, einander zugeordnet
- Ansprechpartner am Unternehmen, mit Vorschlägen aus der E-Mail-Endung
- Beziehungen wie Ehepartner, Kind oder Bürge, Gegenseite wird mitgeführt
- Visitenkarte mit der Handykamera einlesen
- Eigene Visitenkarte als QR-Code zum Weitergeben
- Neukunde aus der Lohnabrechnung auslesen
- Ort kommt automatisch zur Postleitzahl, ohne externen Dienst
- Kunden- und Auftragsnummern, durchsuchbar
- Dubletten finden und zusammenführen
- Import und Export Ihrer Daten
Aufträge und Vertrieb
- Pipelines mit frei benannten Phasen, als Karten oder Liste
- Mehrere Personen je Auftrag mit Rollen: Mitantragsteller, Bürge, Notar
- Eigene Felder je Maske, verwaltbar
- Verlorene Aufträge zählen nicht mehr im Umsatz
- Forecast mit Wahrscheinlichkeit und gewichtetem Umsatz
- Umsatzplanung und Zielverfolgung je Mitarbeiter
- Controlling: Provisionen je Benutzer, Produkt und Zeitraum
- Zeiterfassung je Projekt mit eigenem Stundensatz
- Historie: jede Änderung mit Zeitpunkt und Benutzer
Baufinanzierung und Schnittstellen
- Pipelines für Baufinanzierung, Ratenkredit, Bausparvertrag und Co-Op
- Europace: Vorgänge holen und Daten zurückschreiben
- PROCHECK24: Anmeldung, Vorgänge holen, Kreditantragsdaten
- Provisionen je Kreditgeber automatisch berechnet
- Finanzierungsvorschlag als PDF automatisch auswerten
- Angebots- und Objektdaten als eigene Reiter
- Status-Info an den Makler bei jedem Phasenwechsel
- Info-Mails an den Kunden, die ersten 14 Tage nur nach Freigabe
- Wiedervorlage beim Ratenkredit nach zwei Jahren
Unterlagen und Kundenportal
- Unterlagenakte in drei Spalten, mit Ziehen und Ablegen
- Checkliste nach Kategorien, Stand je Bereich
- Der Kunde lädt selbst hoch, über einen Link ohne Anmeldung
- Fehlende Unterlagen per Knopfdruck anfordern
- Zweiter Haken „geprüft“, Bemerkung je Datei
- Information für den Kunden je Unterlage
- Online-Selbstauskunft, vorbefüllt, mit Zwischenspeichern
- Kundenchat über denselben Zugang
- Alles als ZIP herunterladen
- Texterkennung im Dokument, auf Ihrem eigenen Server
Kommunikation
- Mehrere Postfächer, Mails ordnen sich selbst dem Kontakt zu
- Serienmail mit persönlicher Anrede, einzeln versendet
- Signatur und Briefkopf je Absenderadresse
- Briefe mit Ihrem Briefpapier als PDF
- Videoberatung mit dem Kunden, ohne App und ohne Konto
- Team-Chat, Direktnachrichten und Chat je Auftrag
- Videoanrufe im Team, mit Verpasst-Mail
- SMS über Ihr eigenes Gerät, Antworten landen im Verlauf
- Anrufen aus dem CRM, mit Vermerk in der Historie
Termine, Team und Betrieb
- Termine buchen lassen: eigener Link je Mitarbeiter, freie Zeiten aus Arbeitszeit und Kalender
- Kalender in vier Ansichten, bis zu sechs Google-Kalender
- Besitzer, Freigaben und Sichtbarkeit je Eintrag
- Diagnose: warum sieht jemand etwas nicht
- Zwei-Faktor-Anmeldung, Passkey, Bildschirmsperre
- Als App auf dem Handy, mit Benachrichtigungen
- Sicherung und Wiederherstellung, täglich automatisch
- Betrieb auf deutschem Server oder in Ihrem Hosting
- Preis nach Betriebsgröße statt nach Lizenzen
Der Unterschied
Warum kein allgemeines CRM?
HubSpot, Pipedrive, Salesforce und Zoho sind gute Systeme. Sie sind nur nicht für Baufinanzierung gebaut. Was dort fehlt, müssen Sie entweder dazukaufen, selbst zusammenbauen oder weiter in Excel und im Postfach erledigen. Diese Punkte sind der Grund, warum wir ein eigenes System gebaut haben:
| Was Ihr Alltag verlangt | Allgemeines CRM | Finanzsichtbar CRM |
|---|---|---|
| Vorgänge aus Europace holen und Daten zurückschreiben | nicht vorgesehen | beidseitig eingebaut |
| PROCHECK24: Anmeldung, Vorgänge, Kreditantragsdaten | nicht vorgesehen | eingebaut |
| Selbstauskunft, die der Kunde online ausfüllt | nur mit Zusatzwerkzeug und eigenem Formularbau | vorbefüllt, mit Zwischenspeichern |
| Unterlagen: Checkliste, Anforderung, Kunden-Upload | allgemeine Dateiablage | Unterlagenakte mit Portal für den Kunden |
| Finanzierungsvorschlag auslesen und auswerten | nicht vorgesehen | PDF wird automatisch ausgewertet |
| Provisionen je Kreditgeber und Vertriebspartner | Felder von Hand anlegen und pflegen | automatisch berechnet, mit Controlling |
| Wiedervorlage beim Ratenkredit nach zwei Jahren | Workflow selbst bauen | entsteht von allein |
| Co-Op mit Maklern samt Status-Info | nicht vorgesehen | eigene Pipeline mit Status-Mails |
| Serverstandort und Datenhaltung | vom Anbieter vorgegeben | Deutschland oder Ihr eigenes Hosting |
Die genannten Systeme sind leistungsfähige, allgemeine CRM-Lösungen; die Gegenüberstellung bezieht sich allein auf den Funktionsumfang für die Baufinanzierungsvermittlung. Maßgeblich ist der jeweils gebuchte Tarif, Stand September 2026. Einzelne Punkte lassen sich dort über Zusatzmodule oder eigene Entwicklung nachbilden.
Was Sie sonst abonnieren müssten
Ein Werkzeug statt fünf Abos
Vieles, was hier eingebaut ist, wird sonst einzeln bezahlt: das CRM je Nutzer, die Videoberatung je Lizenz, die Terminbuchung je Nutzer, dazu Werkzeuge für Visitenkarten, Texterkennung und Serienmails. Dazu kommt eine Frage, die sich nicht in Euro ausdrücken lässt: wo Ihre Kundendaten liegen. Beispielrechnung für ein Büro mit drei Mitarbeitern:
| Leistung | Einzeln abonniert | Finanzsichtbar CRM |
|---|---|---|
| CRM, 3 Nutzer | 75 bis 225 € / Monat 25 € im günstigsten, 39 € im gängigen, 75 € im gehobenen Tarif, je Nutzer |
enthalten |
| Videoberatung, 2 Lizenzen | 27 bis 35 € / Monat 13,33 € im Pro-, 17,49 € im Business-Tarif, je Lizenz |
enthalten |
| Online-Terminbuchung, 3 Nutzer | 30 bis 48 € / Monat rund 10 € im Standard-, 16 € im Team-Tarif, je Nutzer |
enthalten |
| Visitenkarten einlesen | eigenes Abo nötig | enthalten |
| Dokumente auslesen Lohnabrechnung, Finanzierungsvorschlag |
eigenes Abo nötig | enthalten |
| Serienmail und Upload-Portal | eigenes Abo nötig | enthalten |
| Serverstandort und Datenhaltung | vom Anbieter vorgegeben, in der Regel nicht frei wählbar | Deutschland oder Ihr eigenes Hosting, nach Ihrer Wahl |
| Zahl der Benutzer | jeder Nutzer kostet zusätzlich | im Preis Ihrer Stufe enthalten |
| Laufend je Monat | 132 bis 308 € steigt mit jedem Nutzer |
99 € für einen Betrieb bis 5 Mitarbeiter, ohne Einrichtungsgebühr |
Ihre Ersparnis
396 bis 2.508 € im Jahr
das sind 33 bis 209 € im Monat, bei drei Mitarbeitern
Bei fünf Mitarbeitern sind es 912 bis 4.272 € im Jahr: Dort steigt der Preis mit jedem Nutzer, hier bleiben es 99 €, weil fünf noch in die erste Stufe fallen.
Woher die Zahlen stammen
Beispielrechnung, keine Zusicherung. Angesetzt sind marktübliche Listenpreise gängiger Anbieter für kleine Betriebe, Stand September 2026.
Warum eine Spanne
Die untere Grenze steht für die günstigsten Tarife, die obere für gehobene, wie sie in der Praxis häufig gewählt werden: Die günstigsten Stufen kommen oft ohne E-Mail-Anbindung oder Automatisierung aus.
Was die Ersparnis bedeutet
Sie ist die Differenz aus genau dieser Rechnung und stellt keine Zusicherung dar. Maßgeblich ist, welche Werkzeuge Sie tatsächlich einsetzen und zu welchen Tarifen.
Zum Preis nach Betriebsgröße
Bei fünf Nutzern liegt die Abo-Rechnung eines Wettbewerbers rechnerisch bei 175 bis 455 € im Monat, hier bei 99 €, weil fünf Mitarbeiter in die erste Stufe fallen. Eine Einrichtungsgebühr fällt nicht an.
Zum Serverstandort
Viele Anbieter betreiben ihre Systeme in eigenen Rechenzentren, deren Ort Sie nicht bestimmen; teils liegt die Verarbeitung außerhalb der EU.
Ihre Wahl
Beim Finanzsichtbar CRM entscheiden Sie zwischen einem Server in Deutschland und der Installation in Ihrem eigenen Hosting-Paket. Im zweiten Fall liegen die Daten vollständig bei Ihnen.
Häufige Fragen
Das fragen Finanzberater vor der Entscheidung
Welches CRM ist für Kreditvermittler geeignet?
Geeignet ist ein CRM, das die Vorgangsarten der Vermittlung kennt: Baufinanzierung, Ratenkredit, Bausparvertrag und die Zusammenarbeit mit Maklern. Dazu gehören eine Unterlagen-Checkliste, die Erfassung mehrerer Personen je Auftrag mit Rollen wie Mitantragsteller oder Bürge und eine Provisionsrechnung je Kreditgeber. Ein allgemeines CRM bildet das nur mit eigenen Feldern und selbst gebauten Abläufen ab. Finanzsichtbar CRM bringt diese Vorgänge mit.
Gibt es ein CRM mit Europace-Schnittstelle?
Ja. Finanzsichtbar CRM ist beidseitig an Europace angebunden: Sie melden sich aus dem CRM heraus an, holen Vorgänge samt Kunden- und Objektdaten herein und schreiben Baufinanzierungsdaten an bestehenden Aufträgen zurück. Ebenso eingebunden ist PROCHECK24 mit Anmeldung, Vorgangsabruf und Kreditantragsdaten. Einen eigenen Zugang bei Europace oder PROCHECK24 bringen Sie mit; die Anbindung selbst ist im Preis enthalten.
Ist das CRM DSGVO-konform?
Das CRM läuft auf einem Server in Deutschland oder, wenn Sie möchten, in Ihrem eigenen Hosting-Paket. Zum Lieferumfang gehört ein Auftragsverarbeitungsvertrag nach Art. 28 DSGVO. Es gibt eine Rechteverwaltung je Eintrag mit Besitzer und Freigaben, Zwei-Faktor-Anmeldung, Passkey, Bildschirmsperre und eine Historie, die jede Änderung mit Benutzer und Zeitpunkt festhält. Es werden keine Daten an Dritte weitergegeben, und es findet keine Verarbeitung außerhalb der EU statt. Die datenschutzrechtliche Verantwortung für die Daten Ihrer Kunden bleibt bei Ihnen.
Was kostet ein CRM für Finanzberater?
Allgemeine Anbieter rechnen je Nutzer ab, üblich sind 25 bis 75 € im Monat pro Person, dazu kommen oft eigene Abos für Videoberatung und Terminbuchung. Finanzsichtbar CRM kostet nach Betriebsgröße: 99 € im Monat bis fünf Mitarbeiter, 299 € bis zehn, 499 € bis fünfzehn und 999 € ab sechzehn, jeweils netto. Bei jährlicher Zahlung im Voraus sparen Sie rund zwei Monatsbeiträge. Eine Einrichtungsgebühr fällt nicht an.
Können meine Kunden Unterlagen selbst hochladen?
Ja. Zu jedem Auftrag erzeugen Sie einen persönlichen Link, den Ihr Kunde ohne Anmeldung öffnet. Er sieht die Liste der offenen Unterlagen und lädt Gehaltsnachweise, Kontoauszüge oder Objektunterlagen hoch, am Handy oder am Rechner. Neu eingegangene Dateien erscheinen gekennzeichnet in der Unterlagenakte und werden von Ihnen geprüft und zugeordnet. Der Link ist zeitlich begrenzt und jederzeit widerrufbar; der Kunde sieht ausschließlich seine eigenen Unterlagen.
Kann ich das CRM auf meinem eigenen Server betreiben?
Ja. Sie haben die Wahl zwischen dem Betrieb auf unserem Server in Deutschland und der Installation in Ihrem eigenen Hosting-Paket. Im zweiten Fall liegen alle Daten bei Ihnen, und wir übernehmen Einrichtung, Updates und Betreuung. Am Funktionsumfang und am Preis ändert sich dadurch nichts.
Brauche ich für jeden Mitarbeiter eine eigene Lizenz?
Nein. Es gibt keinen Preis pro Nutzer und keine Lizenzzählung. Der Preis richtet sich nach der Größe Ihres Betriebs. Innerhalb Ihrer Stufe ändert sich nichts, gleich wie viele Mitarbeiter tatsächlich mit dem System arbeiten. Jeder bekommt ein eigenes Konto mit eigenen Rechten.
Wie lange dauert die Einrichtung?
Für den Einstieg genügt erfahrungsgemäß eine Einweisung von rund 30 Minuten. Die Einrichtung selbst übernehmen wir, einschließlich der Übernahme vorhandener Kontakte. Fehlt Ihnen im laufenden Betrieb eine Funktion, sprechen Sie sie an: Weiterentwicklungen des Standardsystems sind in der Vergütung enthalten.
Der Preis versteht sich netto zzgl. gesetzlicher Umsatzsteuer und gilt für Unternehmer im Sinne des § 14 BGB. Enthalten sind Überlassung, Betrieb, Updates, Datensicherung und Support; eine Einrichtungsgebühr fällt nicht an. Wahlweise 99 € je Monat oder 999 € je Jahr im Voraus. Die Mindestlaufzeit beträgt zwölf Monate, danach ist der Vertrag monatlich kündbar. Nicht enthalten sind individuell beauftragte Programmierung sowie die Kosten für Zugänge bei Dritten, etwa bei Europace oder PROCHECK24; die Anbindung im CRM ist enthalten. Es gelten die AGB.